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关于新密郑银村镇银行股份有限公司2023年度信息披露的报告

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关于新密郑银村镇银行股份有限公司2023年度信息披露的报告

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关于新密郑银村镇银行股份有限公司

2023年度信息披露的报告

 

根据《村镇银行监管指引》《银行保险机构公司治理准则》《新密郑银村镇银行信息披露管理办法》等要求,新密郑银村镇银行股份有限公司(以下简称“本行”)对2023年度经营情况披露报告如下:

一、基本情况简介

单位名称:新密郑银村镇银行股份有限公司

英文全称:XINMI ZHENGYIN COUNTRY BANK Co., Ltd.

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)

注册资本:人民币壹亿贰仟伍佰万元整

注册地址:新密市溱水路与平安路交叉口东北角长隆金融大厦裙楼1-4层

成立日期:2011年02月15日

统一社会信用代码:914101005686456029

金融许可证机构编码:S0022H241010001

客户监督电话:0371-68506682

机构设置:本行现设综合部、信贷审批部、财会部、风险管理部、乡村振兴金融部、安全保卫部、零售业务部7个职能部门,下辖1个营业网点、6家支行分别为:总行营业部、大隗支行、白寨支行、超化支行、韩庄支行、曲梁支行、米村支行,报告期末从业人员共计92人。

二、股本总额及股权结构情况

2023年度股东无变更情况。股东总数为12户,总股本12,500万元,其中法人股东2户,持股金额7,650万元,占比61.2%;自然人股东10户,持股金额4,850万元,占比38.8%。具体情况如下:

股东名册

序号

股东名称

认缴股份数

(万股)

占总股本

比例

001

郑州银行股份有限公司

6400

51.20%

002

新密财惠农业开发有限公司

1250

10.00%

003

陈富杰

1000

8.00%

004

张亚戈

1000

8.00%

005

刘同有

500

4.00%

006

郭慧聪

500

4.00%

007

慎宏亮

500

4.00%

008

王建伟

500

4.00%

009

慎建会

250

2.00%

010

李建军

200

1.60%

011

郑铠锋

200

1.60%

012

李东升

200

1.60%

合计

12500

100.00%

三、公司治理情况

本行坚决贯彻监管部门的法规要求,持续优化公司治理结构,股东大会、董事会、监事会、专业委员会及高级管理层依法独立运作,相互制衡,相互协助,保障本行健康、稳定、可持续的发展。

(一)股东大会

本行严格按照《新密郑银村镇银行股份有限公司章程》《新密郑银村镇银行股份有限公司股东大会议事规则》的有关规定,召集、召开股东大会,会议的通知、召集、召开和表决程序均符合规定,并由律师出具法律意见书。报告期内,本行召开了股东大会1次,临时股东会1次。

(二)董事会

本行董事会现有成员5名,其中执行董事2名、非执行董事会2名,职工董事1名,董事会的人数、构成符合监管要求和《章程》规定。董事会下设6个专业委员会,为提升管理水平和优化治理结构发挥了重要作用,专业委员会覆盖了风险管理、关联交易、审计与合规、提名与薪酬、战略发展等多个关键领域,确保了各个领域能得到专业的指导和决策支持。报告期内,本行召开了董事会5次,临时董事会1次。

(三)监事会

本行监事会现有成员3名,其中股东监事2名、职工监事1名。监事会通过列席股东大会、董事会、班子会、听取报告等方式对本行进行全面而深入的检查和监督。报告期内,本行召开监事会5次。

(四)高级管理层

本行报告期内设行长1名、副行长1名。高级管理层为本行执行机构,2023年在董事会的正确领导下,坚定落实高质量发展指导思想,强化内控合规,加强信贷管理,聚焦降旧控新,全年各项业务稳健发展。

四、发展情况

本行坚守服务“三农”和小微企业的市场定位,紧密依托“三农”领域谋求生存与发展。2023年,不断完善公司治理机制,提升公司治理水平,强化风险内控管理能力,聚焦降旧控新,着力推动各项经营管理目标达成,坚定落实高质量发展。

五、普惠金融情况

坚持“支农、支小”市场定位,准确定位目标市场,坚定地把小额贷款业务作为长期、核心的战略性业务,实现金融与实体经济的良性互动。一是践行普惠金融和支持小微企业发展的策略。通过不断优化信贷结构,调整贷款政策、贷款利率向小微企业、农户倾斜,持续推动普惠金融的高质量发展;二是坚持创新发展,丰富普惠金融产品。针对辖区的信贷需求实际,开发有针对性的新产品,使得信贷资金的供给和需求度不断吻合,破解普惠金融“贷款难”的困局;三是拓宽普惠金融服务体系。通过下基层、摸实情,了解农村金融服务的真实需求,切实助推三农发展,实现金融服务零距离;四是加强对外合作,构建良好金融生态环境。积极与政府相关部门、就业服务中心、农业产业化龙头企业等合作,构建“银政”“银协”和“银企”合作平台,共同推进普惠金融的可持续发展。

六、风险管理情况

(一)信用风险

一是建立有审贷分离、互相制衡的风险控制体系;以制度为指导,从准入环节严格进行把控,按照客户类别、行业特征、经营状况等情况,合理进行有效授信;加强贷后管理和风险预警,全面提升授信业务风险监测与管理的有效性;四是严格落实信贷资产分类,及时推进风险资产处置,对不良贷款明确专人跟踪管理,强力推进降旧控新。五是加大员工培训力度,组织系统性培训,梳理业务流程,提升员工的风险意识和风险管理能力。

(二)操作及合规风险

一是健全合规工作制度,夯实“制度”治行基础,先后修订了《抵质押物管理办法》《金融资产风险分类管理办法》,新建了《不良资产诉讼管理办法》《风险偏好管理办法》《风险限额管理办法》《不良资产批量转让管理办法》为本行日常合规管理提供了必要的制度保障;二是持续强化从业人员行为管理,达到“防案件、控风险、保平安、谋发展”的目标;三是纵深推进合规文化建设,定期组织运营条线人员开展合规管理主题培训活动,让柜面人员认识到违规操作的危害性,认真反思、查找自身不足,及时整改、规范业务操作,真正增强合规意识;四是定期开展自查自纠,主要针对柜面库存现金及凭证、印章、大额资金交易及重要事项确认核对、银企对账、同业业务、挂失解挂、反洗钱、账户管理等重要操作风险点开展全面检查。2023年度无操作及合规风险事件造成损失的情况。

(三)流动性风险

本行实行“头寸集中、统一管理、灵活调度、讲求效益”的资金管理原则。全行资金由财会部统一调度,以流动性缺口计量管理为基础,结合流动性风险限额和监测指标,以及流动性压力测试等工具对短期、中长期流动性进行管理。在日常管理工作中识别系统性流动性风险和自身事件引发的流动性风险,根据不同的风险诱因,分别采用大额资金头寸报备、流动性缺口管理和压力测试等工具进行计量与管理。通过大额资金头寸监测制度对短期(日间)流动性进行管理。

(四)声誉风险

本行采取多种措施识别、评估和管理声誉风险。一是开展学习,强化管理。组织演练,使员工熟悉声誉风险事件的处置流程,全面提高其应对声誉风险的能力。二是强化客户投诉处理。及时妥善处理客户投诉,充分了解客户需求,提高客户满意度,维护良好的客户关系。三是加强对外信息发布管理。规范对外信息发布、审核工作,对所有拟经互联网渠道、以新密郑银村镇银行名义对外发布的信息均需要逐级签批严格把关,确保各类信息发布地准确、及时和安全,防范出现可能影响社会稳定引发负面舆情或客户投诉的内容。四是加大日常宣传工作,提升我行社会形象。开展金融知识讲座、爱心理发、露天影院、幸运大转盘、儿童游乐园等活动,加大存款保险、金融知识及对我行的宣传力度。报告期内,本行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险。

七、关联交易情况

一是关联交易管理制度建设情况。为确保关联交易管理更加规范、有效,本行重新印发了《新密郑银村镇银行股份有限公司关联交易管理办法》《新密郑银村镇银行股份有限公司董事会关联交易委员会工作细则》。二是关联方名单的更新与维护。本行严格按照监管要求对关联方进行认定,通过定期审查、动态检测和强化沟通等措施,确保名单的准确性和完整性,报告期内,共有关联方177个,其中关联法人55个,关联自然人122个。三是交易定价执行情况。本行与关联方之间的交易遵循商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易,不存在给其他股东等利益相关者利益造成损害的情形,符合关联交易管理要求的公允性原则。四是开展关联交易专项审计,对关联交易管理的管理架构、机构设置、制度建设、关联方认定、关联交易执行等方面开展了审计工作。五是关联交易整体情况。报告期内,本行发生关联交易3笔,涉及贷款余额2500万元。

八、消费者权益保护工作

本行始终致力于深化消费者权益保护工作,全力提升金融服务质量,确保消费者权益得到全面保障。一是建立了畅通的消费投诉渠道和完善的纠纷化解机制,确保客户的权益得到及时、公正地处理。二是积极开展多样化的宣传教育活动,普及金融知识,提醒公众防范金融风险,履行社会责任。三是组织员工参加消费者权益保护相关培训活动,增强员工的业务水平和服务意识,确保每一位客户都能享受到优质、安全的金融服务。

九、其他重要事项

(一)2023年度,无重大诉讼、仲裁事项;

(二)2023年度,未发生重大案件、重大差错等情况;

(三)2023年度,无增加或减少注册资本、分立合并事项;

(四)2023年度,高级管理人员及支行行长在职期间未出现重大事项。

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