关于新密郑银村镇银行股份有限公司

2024年度信息披露的报告

根据《村镇银行监管指引》《银行保险机构公司治理准则》《新密郑银村镇银行信息披露管理办法》等要求，新密郑银村镇银行股份有限公司（以下简称“本行”）对2024年度经营情况披露报告如下：

一、基本情况简介

单位名称：新密郑银村镇银行股份有限公司

英文全称：XINMIZHENGYINCOUNTRYBANKCo.,Ltd.

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

注册资本：人民币壹亿贰仟伍佰万元整

注册地址：新密市溱水路与平安路交叉口东北角长隆金融大厦裙楼1-4层

成立日期：2011年02月15日

统一社会信用代码：914101005686456029

金融许可证机构编码：S0022H241010001

客户监督电话：0371-68506682

机构设置：本行现设综合部、信贷审批部、财会部、风险管理部、乡村振兴金融部、安全保卫部、零售业务部7个职能部门，下辖1个营业网点、6家支行分别为：总行营业部、大隗支行、白寨支行、超化支行、韩庄支行、曲梁支行、米村支行。

二、股本变动及股东情况

2024年度股东无变更情况。股东总数为12户，总股本12,500万元，其中法人股东2户，持股金额7,650万元，占比61.2%；自然人股东10户，持股金额4,850万元，占比38.8%。具体情况如下：

股东名册

三、董事、监事、高级管理层人员和员工情况

（一）董事

（二）监事

（三）高级管理层

（四）员工情况

2024年末，本行在岗员工86人。其中：正式员工84人、劳务派遣工2人。

四、公司治理情况

本行始终将完善公司治理作为稳健经营和可持续发展的基石，健全内部控制机制，不断提升治理效能。严格按照监管要求，建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的治理架构，形成了权责明确、相互制衡、协调运转的治理机制。2024年，各层级在职权范围内，各司其职、各尽其责，形成了有效的决策、执行和监督机制，确保了本行经营管理的规范性和合规性，全年未发生任何违法违规情况。

（一）股东大会

股东大会是本行的最高权力机构，2024年，本行共召开1次年度股东大会，1次临时股东大会，审议通过了包括年度财务报告、利润分配方案、董事会和监事会工作报告在内的多项重要议案。股东大会的召开严格遵循法律法规和公司章程，实行律师见证制度，确保股东充分行使知情权、参与权和表决权。

（二）董事会

董事会是本行的决策机构，负责制定公司战略、监督高级管理层的执行情况，并对股东大会负责。2024年，本行董事会现有成员5名，其中执行董事2名、非执行董事会2名，职工董事1名。下设关联交易控制委员会、风险管理委员会、消费者权益保护委员会、战略发展及“三农”和小微企业金融服务委员会、审计委员会、薪酬与提名委员会。各专门委员会尽职尽责，规范运作，为董事会决策提供了有效支持。报告期内，本行召开了董事会4次，临时董事会1次。

（三）监事会

监事会是本行的监督机构，确保本行依法合规经营。监事会由3名监事组成，其中股东监事2名、职工监事1名。监事会认真履行股东大会赋予的职责，针对财务管理、重大经营决策、合规管理及董监高履职尽职情况进行监督，维护本行及股东的合法权益。报告期内，本行召开监事会4次。

（四）高级管理层

高级管理层是本行的执行机构，负责组织实施董事会决议，主持公司日常经营管理工作。本行高级管理层由2名成员组成，包括行长1名、副行长1名。高级管理层严格执行董事会制定的战略和决策，围绕年度经营目标，优化业务结构，加强风险管理，提升服务质量，重视内部控制建设，强化合规管理，确保经营活动的规范性和有效性，推动各项业务稳健发展。

五、发展情况

2024年本行以党建引领高质量发展为主线，围绕战略思路和目标任务，坚持稳中求进工作总基调，坚守“立足本地、服务三农、支持小微”的经营宗旨，紧密围绕地方经济发展需求，优化金融服务，强化机构建设，推动差异化经营，夯实风险内控监督，严控资产质量，推动各项业务稳健发展。

六、普惠金融情况

深入贯彻党中央、国务院决策部署和部署，以推动普惠金融高质量发展为主线，坚守“支农、支小”市场定位，强化普惠金融体系建设，为实体经济的重点领域添加动力，以便更好地服务于社会。一是优化金融服务体系。通过构建多层次、广覆盖、差异化的普惠金融服务体系，满足各类服务对象的融资需求，让更多的客群享受到金融发展成果；二是加强团队建设，提升服务能力。开展专业培训，不断提升员工的业务水平和服务能力，完善绩效考核和激励机制，提高服务质量和效率；三是创新金融产品和服务方式。根据不同客户群体的需求特点，设计开发多样化的金融产品，满足各个阶层群体的金融需求；四是与政府合作协同。建立“政银”合作协调机制，通过定期的沟通协调，共同研究解决普惠金融发展中遇到的问题，制定政策措施、实现资源共享和优势互补，共同促进普惠金融发展。

七、风险管理情况

本行风险管理目标是采取有效措施不断完善风险管理系统，逐步实施全面风险管理，确保本行在合理的风险管理水平下安全、稳健运营。本行风险管理模式为总行垂直管理，各层级认真履行风险管理职责，充分发挥预警、监测作用，规避经营风险。

（一）信用风险

信用风险是本行面临的主要风险之一。一是完善风险管理理念。树立“质量优先”的风险控制理念，不断加强风险管理体制和内控机制的建设，确保资产质量的稳定；二是审慎合规经营。明确授信流程、权限分工、责任制度等，确保授信管理的规范化和制度化，全面做到授信活动的合法性和合规性；三是定期开展内部审计，评估内部控制的有效性，及时发现并纠正潜在的合规风险；四是加强内部控制和员工培训。严格执行规章制度和内控措施，加强员工的风险意识和责任意识培训，提高员工的责任感和自我约束能力。

（二）操作及合规风险

操作风险及合规风险是本行风险管理的重点领域。2024年，本行通过健全内控机制、强化员工培训和加强监督检查，有效降低了操作及合规风险。一是完善内部控制制度，优化业务流程，减少操作失误和违规行为的发生；二是加强合规文化建设，定期开展合规培训和警示教育，提高全员合规意识；三是开展操作风险专项排查和合规检查，及时发现并整改问题，确保业务合规运行。2024年度，本行未发生重大操作风险及合规风险事件造成损失的情况。

（三）流动性风险

流动性风险是本行经营管理的重要风险之一。本行资金由财会部统一调度，以流动性缺口计量管理为基础，结合流动性风险限额和监测指标，以及流动性压力测试等工具对短期、中长期流动性进行管理。紧密跟踪货币政策和市场流动性的动向，并每日关注全行头寸情况，确保有一定量的现金、存放同业清算款项等，来满足客户当前或未来资金需求，在日常业务分析报告中对流动性状况及其变化趋势进行分析，及时对可能出现的流动性风险进行了客观预测，对于发现的问题第一时间进行处理，并采取应对措施。

（四）声誉风险

声誉风险是影响本行长期发展的重要因素。2024年本行紧紧围绕“稳中求进”工作总基调，坚持“以客户为中心”的服务理念，高度重视声誉风险管理工作，通过加强舆情监测、提升服务质量和积极履行社会责任，有效维护了本行的良好声誉。一是坚持以客户为中心，积极与客户沟通，妥善解决客户诉求，努力将矛盾化解在萌芽状态。同时提升客户服务质量，优化服务流程，减少客户投诉和纠纷；二是开展形式多样的宣传活动，积极传播正能量，树立良好的社会形象；三是定期开展应急演练，提升应对突发事件的能力。报告期内，本行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险。

八、关联交易情况

报告期末，本行关联交易余额为2,500万元，关联交易贷款利率水平未优于非关联交易贷款，符合《银行保险机构关联交易管理办法》的相关要求。五级分类均为正常类，无逾期，无欠息。本行按照实质重于形式的原则，识别关联方，共有关联方230个，其中关联法人64个，关联自然人166个。

九、消费者权益保护工作

本行始终将消费者权益保护工作置于重要位置，严格遵循监管要求，通过持续完善相关规章制度和操作流程，不断提升消费者权益保护工作的规范性和有效性。秉持“以客户为中心”的服务理念，进一步加强了客户信息管理、金融知识普及教育以及员工服务体系等方面的建设，确保为客户提供安全、便捷、优质的金融服务。同时，本行不断提升投诉处理效率，切实保障客户合理诉求得到及时响应和妥善解决。在业务开展过程中，严格遵循适当性原则，确保将合适的金融产品和服务精准匹配给适当的消费者，依法保障消费者的财产安全权、自主选择权和公平交易权，全面履行消费者权益保护的主体责任，切实维护消费者的合法权益。

十、其他重要事项

（一）2024年度，无重大诉讼、仲裁事项；

（二）2024年度，未发生重大案件、重大差错等情况；

（三）2024年度，无增加或减少注册资本、分立合并事项；

（四）2024年度，高级管理人员及支行行长在职期间未出现重大事项。